Im Rahmen der Lurse bAV-Studie 2021 wurde nach einer ersten Einschätzung der Digitalen Rentenübersicht durch die Teilnehmer aus mittelständischen und großen Unternehmen gefragt. Die Digitale Rentenübersicht ist ein Online-Portal über das Bürgerinnen und Bürger ab Ende 2023 ihre Altersvorsorgeansprüche digital abrufen können. Das Portal wird von der Zentralen Stelle für die Digitale Rentenübersicht (ZfDR) unter dem Dach der Deutschen Rentenversicherung Bund eingerichtet und gesteuert. In die Digitale Rentenübersicht werden ab Ende 2023 Versorgungseinrichtungen verpflichtend einbezogen, die bereits zur Versendung von Standmitteilungen verpflichtet sind. Direktzusagen und Unterstützungskassen sind ausgenommen, können sich jedoch freiwillig beteiligen, wenn ihre Altersvorsorgeprodukte den Kriterien entsprechen.
Die Hälfte der in der bAV-Studie befragten Unternehmen begrüßt den ersten Schritt des Gesetzgebers zur Einführung einer Digitalen Rentenübersicht, sieht jedoch Weiterentwicklungspotential. Nahezu 60% geben an, dass die Digitale Rentenübersicht erst dann Transparenz ermöglicht, wenn alle Altersvorsorgedaten, auch die von Direktzusagen und Unterstützungskassen, einbezogen werden. Andernfalls könnten die vom Endnutzer abgefragten Daten sogar zur Verunsicherung und damit zu kritischen Nachfragen der Arbeitnehmer führen. „Diese Sorge ist nachvollziehbar, wenn man bedenkt, dass der am meisten verbreitete Durchführungsweg in der bAV, die Direktzusage, erst Step by Step in die Digitale Rentenübersicht einbezogen wird“, sagt Mirek Staniek, Leiter Consulting bei Lurse. Nur 7% der teilnehmenden Unternehmen werden ab 2023 freiwillig, das bedeutet auch mit Direktzusage und Unterstützungskasse, an der Digitalen Rentenübersicht teilnehmen.
76% der Studien-Teilnehmer erwarten von einer digitalen Administrationsplattform für die betriebliche Altersversorgung die Schnittstellenanbindung an die Digitale Rentenübersicht. „Die Digitale Rentenübersicht wird den Digitalisierungsprozess in der bAV-Aministration enorm vorantreiben“, ist sich Staniek sicher.
Ende des Jahres 2021 ist die Spezialstudie betrieblichen Altersversorgung des HR- und bAV Lösungsanbieters Lurse erschienen. In der Studie erhebt die Lurse AG wesentliche Gestaltungsmerkmale von Versorgungsplänen in der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Sie bildet Leistungen, Strukturen und Ziele von 55 großen und mittelständischen Unternehmen branchenübergreifend ab.